Finante personale

Fraude prin sisteme de transfer de bani: Western Union

, , Lasa un comentariu

Cuprinsul seriei Transferuri de bani

  1. Transferuri de bani, ieftine: Moneybookers

Orice sistem de transfer de bani la distanta este susceptibil de a fi folosit in scop de frauda, de catre persoane care cauta sa insele publicul. Publicul esti tu, sunt eu, este orice persoana care foloseste transferul de bani. De aceea e important sa fii informat despre metodele pe care le folosesc excrocii pentru a-ti lua banii.

Dintre toate firmele care ofera servicii de transfer de bani la distanta, de departe Western Union este cea mai activa in a combate fenomenul de frauda. Nu stiu daca acest lucru este determinat de numarul mare de tentative de fraudare pe care le-a suportat Western Union sau pur si simplu este o tehnica de marketing, pentru a se deosebi de ceilalti competitori din domeniu. Indiferent de motive, acest demers este important pentru public, ca atare trebuie sa tinem seama de el. In caz contrat, putem sa cadem in capcana excrocilor. Iata cateva seturi de recomandari

Recomandari legate de fraudele online

  • Nu trimiteti niciodata bani unui necunoscut printr-un serviciu de transfer de bani.
  • Fiti foarte atenti la afaceri sau oportunitati care par prea avantajoase pentru a fi adevarate.
  • Nu folositi serviciul de transfer de bani pentru a plati, de exemplu, achizitii la licitatii online.
  • Nu trimiteti bani pentru a plati taxe sau onorarii pentru potentiale castiguri la loterii internationale.

Recomandari legate de protectia personala

  • Nu divulgati nimanui parola dvs. pentru accesarea site-ului de transfer de bani
  • Daca suspectati ca cineva stie parola dvs., schimbati-o imediat.
  • Asigurati-va ca parola dvs. este unica si greu de ghicit.
  • Utilizati o parola care contine atat litere, cat si numere.
  • Nu folositi niciodata adresa de e-mail ca parola.
  • Schimbati-va parola regulat.
  • Nu folositi aceeasi parola pe care o utilizati pentru orice alt serviciu online.

Sugestii generale valabile la transferul de bani

Trebuie sa fiti precauti daca:

  • Primiti o oferta atat de avantajoasa incat este incredibila, cum ar fi preturi extrem de mici pentru lucruri rare si extrem de scumpe.
  • Castigati o licitatie online, iar vanzatorul nu accepta ca metoda de plata decat transferul de bani.
  • Vi se spune ca ati castigat o loterie sau un concurs, dar nu aveti acces la premiu decat daca platiti taxele sau comisioanele in avans.
  • Cineva raspunde la un anunt si sustine ca v-a gasit animalul sau bijuteria pierduta, dar doreste bani drept recompensa sau pentru a vi le trimite.
  • Vindeti marfa si primiti un cec pentru o suma mai mare decat cea pe care ati cerut-o, dar sunteti rugat sa trimiteti suma suplimentara prin transfer.
  • Vi se ofera un imprumut la cost foarte scazut, dar vi se cere sa platiti comisioanele anticipat sau sa achitati un avans.
  • Primiti un telefon de la o persoana care sustine ca este ofiter de politie sau angajatul unui spital si care va cere bani pentru plata cautiunii sau a tratamentului medical pentru o persoana draga.
  • Raspundeti la un anunt de angajare pentru un Cumparator misterios si ca parte a postului primiti un cec si vise solicita sa trimiteti banii inapoi. Chiar daca o banca face fondurile disponibile, nu inseamna ca cecul sau banii vor ajunge la dvs. Poate dura saptamani pana la descoperirea unui cec sau a unor bani fraudulosi, timp in care banca poate deduce suma care a fost depusa initial in contul dvs.

Atunci cand trimiteti bani:

  • Trebuie sa cunoasteti persoana careia ii trimiteti bani.
  • Trebuie sa cumparati produse si servicii de la surse de incredere.
  • Trebuie sa evitati plata prin transfer de bani pentru achizitii la licitatii online.
  • Fiti foarte precaut in cazul in care cumparati sau vindeti articole in afara tarii, in special daca este vorba de articole extrem de scumpe si cunoscute.
  • Intrerupeti orice tranzactie cu o persoana care va sugereaza raspunsuri pentru intrebarile angajatilor Western Union. Acesta este un semn clar de frauda.
  • Verificati sursele acreditate (Better Business Bureau), daca aveti suspiciuni cu privire la o afacere.
  • Contactati procuratura sau oficiul pentru protectia consumatorului, daca banuiti ca o persoana incearca sa comita o frauda impotriva dvs.

Tipuri de inselatorii

Esxista o lunga lista de inselatorii care se preteaza la folositrea sistemelor de transfer de bani la distanta.  Iata cateva dintre ele:

  • Escrocheriile tip „loterie” (click aici)
  • Avertisment pentru cumparatori (click aici)
  • Nu e un simplu accident (click aici)
  • Avertisment privind platile directe (click aici)
  • Milioanele va asteapta (click aici)
  • V-au gasit cainele (click aici)
  • Este job-ul „de vis” numai un vis? (click aici)
  • Banii castigati usor sunt numai o iluzie  (click aici)

Cum spuneam, toate aceste materiale sunt luate de pe site-ul Western Union. Pagina despre fraude o puteti gasi aici. Chiar daca informatiile sunt legate de acest sistem de trimitere a banilor la distanta, ele pot fi folosite in orice situatie in care utilizti servicii similare.

Reguli de baza

Rezumand, exista doua reguli de baza:

  • atentie la orice fel de tranzactii care implica transfer de bani catre persoane pe care nu le cunoasteti bine
  • atentie la orice oferta/informatie care este prea buna sa fie adevarata/de o stire importanta (chiar dramatica)/ de ceva care va intereseaza in mod direct, situatie care implica  trimiterea de bani prin sistemele de transfer de bani la distanta

Cu alte cuvinte, atentie marita!

Comentarii

comments

Standard

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *